你以为上了区块链就查不到？反洗钱早把链上每一笔都盯死了

导读： 我在合规审计这个行当干了整整十二个年头, 眼睛都看花了, 见识过各种各样的人。那些人心里有个误区, 以为区块链技术号称是绝对不会被篡改的...

我在合规审计这个行当干了整整十二个年头, 眼睛都看花了, 见识过各种各样的人。那些人心里有个误区, 以为区块链技术号称是绝对不会被篡改的, 所以就把它当作自己在从事洗钱活动时的保护伞。

链上数据追踪、智能合约审计、链下身份核验, 这反洗钱的工作哪是靠哪一个什么神奇的宝贝就能搞定的, 它明明是一套环环相扣的组合拳。你要知道, 一旦那笔钱真正走上了链条, 我们追踪它的脚步就已经开始了。

区块链反洗钱怎么运作

在技术层面, 每一笔转账交易都是会带有交易哈希的, 同时也会带有时间戳, 还会带上参与地址, 这些信息是处于不可篡改但完全可查的状态的。

合规团队会使用链上分析工具, 把地址之间的资金流向给画成图谱的样子, 哪怕存在三层或者是五层的嵌套情况, 还是可以一层一层地把它们给剥开的, 这个速度要比去翻看银行流水的速度快得多的。

在实际的办案情况当中, 交易所里面的KYC节点简直就是那个非常重要的命门。当法币被兑换成USDT的那一个瞬间, 实名的身份就会被牢牢地锚定死。在那之后, 不管你具体转了多少层, 使用了多少个其他的地址, 基于链上的那个图谱体系, 都完全有能力一路回溯并找到那个最初的具体入口在哪里。

区块链反洗钱能追到什么

到底需要跟踪到什么程度呢? 也就是说法币从进入环节到最后的出口环节, 在这一条路径中间发生的每一次跳转动作所涉及的时间点、具体金额以及相关地址, 都是完全真实地记录在区块链数据之上的。

虽然有人可能会使用混币工具来打乱这些交易的先后顺序关系, 但是总的资金规模是保持守恒不变的, 所以如果把所有进来的总额和出去的总额放在一起进行对比检查,缺失的金额或者不匹配的地方就会瞬间暴露出来。

现在的跨境现象变得更加明显, 没办法再遮掩了。区块链是去中心化的, 这一点没有错, 但是加密货币交易所必须注册在特定的司法管辖区之内。一旦地方的监管机构发出一张传票, 那么相关的IP地址和实名认证信息就会全部被暴露出去。

因此, 请不要把匿名作为一种用来躲避责任的借口。区块链上的那种透明的特性, 恰恰是反洗钱工作中最为得心应手的工具。一旦你的资金被记录到了区块链网络中, 那么就意味着你已经进入了他人所构建的追踪图谱之内, 成为了被观察的对象。