“币圈”收割机：区块链非法集资治理复盘与警示

导读： 把区块链旗号当作幌子去搞庞氏骗局的那些人, 最终显露出了獠牙。往些年, 我们目睹了太多高收益承诺背后的惨痛教训。这并非单纯的一份工作总结, 实则更是关于信任重建的艰难一程爬行。...

把区块链旗号当作幌子去搞庞氏骗局的那些人, 最终显露出了獠牙。往些年, 我们目睹了太多高收益承诺背后的惨痛教训。这并非单纯的一份工作总结, 实则更是关于信任重建的艰难一程爬行。面对不断涌现的新型金融诈骗情形下, 我们务必要清晰地认清了, 技术保持中立并不意味着行为就是合法的, 中心化程度降低更非是为法外行径提供遮羞布的呀。

区块链非法集资治理难点在哪

不少人感到困惑, 为何区块链骗局老是改头换面卷土重来呢 , 究其核心是因为技术概念的高门槛致使普通投资者难以分辨真假 , 犯罪分子借助“智能合约”、“共识机制”等专业用词来包装毫无价值的项目 , 从而营造出高科技的虚假表象 , 监管方在识别这类案件之际 , 常常遭遇取证困难, , 定性棘手的状况 , 资金流向在链上的匿名性很强 , 跨境转移速度飞快 ,传统的地域管辖以及银行流水追踪办法显得力不从心。

要切断非法发行的源头土壤, 明确代币发行法律边界是当务之急, 任何变相ICO行为都得受严厉制裁。同时, 加强公众教育, 普及基础金融知识也比单纯技术监控更重要。只有投资者不再盲目追逐“百倍币”, 骗局的市场基础才会真正崩塌。

如何构建长效防范机制

只是依靠事后的打击, 那远远并非足够, 构建起全流程的风控体系, 这才是最为关键的所在。社区治理于其中, 担当了颇为重要的角色, 借助于引入第三方审计机构, 针对项目的代码以及资金池, 展开定期的核查, 如此能够有效地降低风险。然而, 当下的行业自律机制, 尚且不够成熟, 多数的平台, 欠缺透明度, 致使风险积累到爆发之后, 才被发觉。

在监管部门这一方, 要去推动区块链数据同司法系统的对接, 达成可疑交易的实时预警。对于那些参与非法集资的各个平台以及各式个人, 一定得实施联合惩戒, 以此提高违法成本。另外还要注重这一情形, 鼓励将技术创新用于反欺诈是很关键的一环, 借助大数据以及AI去分析用户行为模式, 提前识别潜在的诈骗团伙。

这场博弈不存在终点, 只有始终保持警惕, 每一回骗局被曝光, 都是对法治精神的一回捍卫, 我们不但要追回损失, 且更要挽回社会对于区块链技术的信心, 记住, 真正的价值创造源自实体经济, 并非虚拟泡沫。