区块链数字货币红头文件砸下来了，多少人这才算真醒

导读： 说出一个发自肺腑的真话, 从事了十二年的金融合规工作之后, 我亲手处理过的并且和数字货币有着关联的案件确实是非常多的。在那份带有红色标题的文件正式发布以及到来之前的时候...

说出一个发自肺腑的真话, 从事了十二年的金融合规工作之后, 我亲手处理过的并且和数字货币有着关联的案件确实是非常多的。

在那份带有红色标题的文件正式发布以及到来之前的时候, 整个市场内部所充斥着的都是关于“立刻实现合法化”的虚假且没有依据的说法；然而在那一份文件真正落实到具体行动之中的那一刻之前, 市场的整体趋向和方向在一夜之间就已经全部发生了彻底且根本性的转变。

数字货币红头文件说了啥

那份文件其实只有三页纸的长度, 它想表达的中心思想确实是非常明确的, 那就是说所有发生在境内的、有关虚拟货币的业务活动, 统一都被定义为非法的金融活动。

大家要特别注意, 这里说的可不是“限制”这个意思, 也根本不是说要“逐步规范”, 而是直接就打上了一个大红叉。不管是交易所方面的事儿, 还是挖矿这种事儿, 亦或是跨境转账这种行为，全都处在被打击的范围之内, 这里是没有任何所谓的模糊地带存在的。

好多人盯着“禁止”这两个字看, 觉得我又不搞交易所, 这跟我没关系。这种想法是错误的。你帮朋友代持资产、运行量化交易策略, 甚至只是替人翻译一下钱包地址, 这些行为都可能让你一不小心就踩到法律的红线里去了。

红头文件跟普通人啥关系

我有一个客户, 他所在的行业是跨境电商, 平时在收取货款的时候习惯使用USDT这种数字货币, 当相关的文件证据固定下来之后, 他因为心里非常着急所以在半夜时分给我打来电话, 他在电话里只是问了我一句, 说自己这样做是不是已经构成了违法犯罪行为, 我对他是这么说的, 对于之前已经存在的持有行为, 目前的政策是不进行追究的, 但是如果是新增加的买卖交易, 或者是涉及跨国跨境的资金结算, 那么其中的法律风险就已经切实地摆在他面前了, 没有任何模糊的空间。

更可让人心里难受的是税务方面的那根神经。你之前那些币子的价格升高了, 按照税法来说就算是收入所得。当那个文件发布出来的时候, 就等于把灰色地带里的灯光全部都给熄灭了, 以前大家只是装作看不见的那些事情, 现在变成白纸黑字明明白白地摆在了台面上面, 谁也无法逃避责任了。

我一直认为, 合规工作这回事, 绝不是非要等着那些正式的红头文件砸过来以后, 再去翻书补课的。等到真的出现那个时候, 摆在你面前的选择其实就只有一个结果, 那就是按照条文的规定去执行, 或者老老实实地接受违规处罚。