你的区块链项目如果没做这个筛查，在加拿大可能等于白干

导读： 不少人觉得于加拿大落地区块链项目，仅搞定技术研发与市场宣传便可。然而，唯有真正经历过挫折的人明白，加拿大区块链的一项筛查，乃是决定项目存亡的首个关键关卡。...

不少人觉得于加拿大落地区块链项目，仅搞定技术研发与市场宣传便可。然而，唯有真正经历过挫折的人明白，加拿大区块链的一项筛查，乃是决定项目存亡的首个关键关卡。此项筛查并非单纯的合规审核，而是牵连反洗钱、制裁名单、政治敏感人物等多个层面的深度排查。一旦对此予以忽视，轻的话项目会被中止，重的话会面临高额罚金甚至需承担刑事责任。

加拿大区块链筛查依据什么法案

对于加拿大而言，其针对区块链项目展开监管，核心所在离不开《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》这一核心法规以及与之相关的最新修正案。这部法案有着明晰规定，那就是所有虚拟货币服务商，都必须去识别客户身份，要记录交易信息，并且得向加拿大金融交易与报告分析中心提交报告。而筛查的法律依据之中，还涵盖了《特别经济措施法》，同时有《联合国法案》，这两部法案规定了制裁名单的强制执行标准。

于实际操作之时，筛查是必定要覆盖全球主要制裁名单的，其中涵盖加拿大全球事务部所发布的名单，还有美国OFAC的SDN名单以及联合国安理会的制裁目录。只要任何一个名单之上有实体或者个人出现，那就意味着你得拒绝服务并且马上报告。这便是许多项目方抱怨筛查太过严格的缘由，毕竟法律要求是不容讨价还价的。

区块链筛查到底查什么内容

身份验证属于最基础的筛查环节，这一环节要收集客户的全名，还要收集其出生日期，以及国籍与居住地址。然而加拿大监管更为严格之处在于，这些信息得经由政府签发的带照片证件来进行交叉验证。像护照就是其一，再比如驾照或者永久居民卡，复印件是不行的，非得以必须看到原件这一方式，或者借助经认证的数字身份系统予以核实才行。

涉及政治敏感人物以及其家庭成员，关联受制裁实体，还有负面新闻数据库的筛查更为深层。系统会对区块链地址的历史行为做扫描，在其中判断该地址与暗网市场，存有或属于什么样的关联，可能是不是和勒索软件组织、亦或是混币器关联着。有一个地址看上去是干干净净的，可很有可能只是曾经也就是在三年前的一回误交易，就会被标记成为高风险的存在，而这就是此类筛查所含有的复杂之处了。

加拿大筛查会带来什么改变

普通投资者而言，筛查表明不复能如往昔那般匿名投身代币投资。需于合规交易所达成完备的KYC流程，呈上住址证明以及收入来源阐释。手续增多，却反倒护佑了你，避免账户被盗致资金难以追回，且降低遭遇拉盘砸盘骗局之风险。

对于项目运营方来讲，筛查明显改变了成本结构，你得购置专业的筛查软件，聘请合规官，构建内部举报机制。小项目也许会觉得负担不轻，然而从长远来看，合规筛查反倒成了你的防护根基。那些不愿配合筛查的用户，自身说不定就是高风险人群，把他们筛除实际上是降低了你的法律风险。

如何应对加拿大筛查挑战

最高效的办法是将筛查放置于用户注册最先的那一步，并非在事后去补充进行，许多项目鉴于用户体验的缘故，先让用户开展交易而后再补充筛查，就在风控体系发出警报的时候，非法资金已然流入进来了，恰当的举措是运用API去对接筛查服务提供商，在用户创建钱包地址的那一瞬间就达成全部的检查，未通过的人径直无法生成地址。

同样关键的是定期更新筛查规则，加拿大监管政策变化速度极快，去年增添了针对NFT平台的筛查要求，今年又强化了对去中心化交易所的监管，建议订阅FINTRAC的邮件通知，则进行一次内部审计应季度来做，使之确保你的筛查范围囊括最新的制裁名单以及风险指标，别等到遭受处罚了才懊悔当初未曾予以重视。

这儿瞅见了之后呀，我要提给你一个疑难：设若你那区块链项目已然运作了辰光一段，然而从来都未曾开展加拿大的合规筛检，你认为最有可能被阻滞的关节会是哪个呀？热忱邀请你来于评论之区域分享你的亲身经历，去给予点赞再促成传送让数量愈发多的人躲开此个坑洼。