区块链金融新规炸了从业者避坑指南

中国大陆地区区块链金融管理章程正式达成既定状态，这属于该行业迈向合规化进程里具有重大意义的标志性事件。新出台的规则清晰界定了区块链技术于金融范畴内的应用界限范围，着重对非法集资、洗钱等潜藏风险予以防控。不管你身为从事该领域相关工作有所实践操作的人员，又或是普通的使用群体，均有必要透彻领会这一系列规则。

管理办法重点是什么

新规的关键要点在于“持牌经营”以及“穿透式监管”，一切涉及虚拟资产兑换、交易撮合、托管清算的业务，都必须获取金融监管部门的许可。与此同时，区块链金融平台需要就每一笔交易的真实背景展开追溯，那些无法阐明资金来源的账户将会被冻结。

旨在进行管理的办法，对运用区块链技术去发行“空气币”或者开展变相ICO予以禁止。哪怕是符合规定的稳定币，也得跟法币按照1:1这一比例进行锚定，并且要接受审计。这所表达的意思是，以往那种凭借白皮书来圈钱的时代，已经完全终结了。

如何合规开展业务

第一步，乃是申请《区块链金融信息服务备案》，企业得提交技术方案、风控模型以及用户保护机制，经由测试之后方可上线。第二步，是接入国家区块链监管平台，实时同步交易数据。众多小团队觉着麻烦，然而这既是保护用户同时也是保护自身。

第三步，是要去建立起反洗钱系统，新规作出要求，对于单笔超过5万元的交易，要开展人工复核之举，并且针对可疑地址，要实施黑名单形式的管理，建议开发团队，预先和合规科技公司展开合作，不然的话，极易因为存在风控漏洞，而被责令停业。

怎样防范金融风险

对于平台方来讲，相当关键的风险乃是“资产挪用”。管理办法硬性规定用户资产跟平台自有资产相分离，并且交付给银行进行托管。要是发觉平台私自动用用户资金，会直接吊销牌照并且追究刑事责任。因而在选择合作银行之际，务必要确认对方拥有区块链资产托管资质。

对于普通的投资者来讲，需要去警惕那些声称“已合规”然而实际上并没有备案号的平台，你能够在监管的官网去查询所有合法机构的名单，凡是处于名单之外的，哪怕收益再怎么高也不要去触碰，另外，千万不要把私钥交付给任何第三方，这是最后一道防线。

看完这篇文章之后，你认为自己身处的平台，或者参与其中的项目，可不可以经受新规的检验呢？欢迎于评论区谈论你的判断，要记得点赞转发，从而让更多人避开雷区。